提高履職意識 防范洗錢風險--新華保險大同中心支公司提示廣大公眾“防范洗錢風險”

為使廣大群眾更好的了解相關知識，保護自身安全，遠離洗錢犯罪，新華保險大同中心支公司對反洗錢犯罪知識點提示如下：

洗錢是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢的危害性:

1、滋生腐敗，影響政府聲譽；

2、影響國家經濟增長，扭曲資源的分配；

3、助長了上游犯罪，影響社會穩定；

4、影響金融市場的穩定，加大法律風險；

5、掩蓋犯罪活動蹤跡，得以“正當地享受”犯罪所得。

1、凡為洗錢人員提供資金賬戶的；

2、資助將財產轉換為現金或金融票據、有價證券的；

3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

4、協助將資金匯往境外的；

5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。

1、選擇安全可靠的金融機構；

2、主動配合金融機構進行客戶身份識別；

3、不要出租或出借自己的身份證件；

4、不要出租或出借自己的賬戶；

5、不要用自己的賬戶替他人提現；

6、遠離網絡洗錢陷阱。

《中華人民共和國刑法》第191條規定：沒收實施洗錢罪的違法所得及其產生的利益，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金，并對期直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑。

最后，新華保險大同中心支公司提醒廣大公眾，選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。

 

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