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      山西省人身保險從業人員流動自律公約

      日期:2014/2/25 11:40:38來源:山西省保險行業協會
      山西省人身保險從業人員流動自律公約
       
      第一章  總則
       
          第一條  為推動山西省保險業的誠信建設,規范人身保險從業人員流動秩序,切實保障山西省保險市場的和諧穩定、健康有序發展,切實維護保險人、被保險人、投保人的合法權益,促進山西保險業又好又快發展,根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》、《中華人民共和國勞動法》、《保險公司管理規定》、《保險營銷員管理規定》,《山西省保險營銷員展業證管理暫行辦法》、《山西省農村保險營銷員管理暫行辦法》等有關法律、法規、規章,結合山西省保險業發展實際,經山西省保險行業協會各會員單位協商一致,特制定《山西省人身保險從業人員流動自律公約》(以下簡稱“公約”)。
          第二條  本“公約”所稱人身保險從業人員,是指所有與人壽保險、養老保險、健康保險機構簽訂勞動合同、代理合同、聘用合同的高級管理人員、管理人員、內勤人員、團險銷售人員、銀保專管員及保險營銷員等。
      人身保險從業人員流動是指保險從業人員通過與保險機構的相互選擇,確立或解除勞動合同、聘用合同、代理合同的過程。
          第三條  本“公約”作為行業共同簽署的自律文件,對山西省境內所有人壽保險公司、養老保險公司、健康保險公司等會員單位及其分支機構,具有同等的約束效力。
      山西省境內發生的人身保險從業人員流動及其相關的行為和活動適用本“公約”。
          第四條  人身保險從業人員流動應當遵循尊重單位用人自主權和個人擇業自主權的原則,有利于人力資源合理配置和開發使用的原則,引導和促進人身保險從業人員合理流動的原則。倡導各公司要加強對從業人員的誠信和自律教育,加強對管理人員和保險營銷員的流動管理,保持相對穩定的從業人員隊伍,建立自己的核心競爭優勢,贏得人才、客戶和市場。
       
      第二章  人身保險管理人員流動規范
       
          第五條  各公司應建立健全完善的勞動用工制度,與公司管理人員、內勤人員、團險銷售人員、銀郵代理業務專管員等,簽訂合法有效的勞動合同或聘用合同,明確雙方的權利和義務。勞動合同或聘用合同應當以書面形式訂立,其內容包括合同期限、工作內容、工作條件、工作報酬、勞動保護、工作紀律、合同終止條件、違反合同的責任等。勞動合同或聘用合同的訂立、變更和解除,應當符合《勞動合同法》,遵循平等自愿、協商一致的原則,不得違反法律、法規的規定。
      特別要加強合同管理,合同要素要完整,法律關系要明晰,要在合同中載明自覺遵守本自律公約的內容。
          第六條  各公司要充分尊重個人的合法擇業權,建立科學合理的人員流動機制,促進保險人才的合法、正當交流。
      對于高管人員和管理人員的流動,省級保險公司或地市級保險分(支)公司應本著友好協商的態度進行溝通,實事求是地評價和推薦。
          第七條  保險公司與有勞動關系的員工解除勞動合同時,應按照《勞動法》、《勞動合同法》、《反不正當競爭法》、《合同法》等相關法律法規、公司相關規章制度,以及公司與其簽訂的《勞動合同》、《保密協議》等,嚴格履行離司手續,認真做好交接工作。
          第八條  流動人員離開原公司時應當按照原公司規定或合同約定,與原公司辦理正常的離司手續,不得擅自離職。要將各種單證特別是有價單證、業務相關工作、公司財產、財務手續、賠案手續等交接清楚,不留后遺癥。經原公司相關管理部門及公司領導簽字確認后,方可辦理離司手續。
          第九條  與原公司解除勞動合同而與另一家公司簽訂勞動合同的人員(流動人員)不得有下列行為:
          一、詆毀原從業公司;
          二、誘導客戶轉;蚱渌麚p害客戶利益的行為;
          三、泄漏原公司客戶的相關資料,侵犯客戶的隱私權;
          四、泄漏原公司商業機密影響公司正常經營;泄漏行業風險信息資料并造成一定社會影響;
          五、唆使、暗示、游說原公司人員違約轉司;
          六、造成原公司職能部門多名員工同時離司,影響轉出公司正常經營;
          七、將原公司分支機構或銷售部門直接轉為其他公司的所屬機構;
          八、其他違規違紀違約行為。
          第十條  各保險公司在招聘過程中不得有下列行為:
          一、通過各類媒體或宣傳形式夸大招聘條件,夸大優厚待遇;制造借口、捏造事實、散布謠言、詆毀同業、損害競爭同行的商業信譽。
          二、承諾不需考核、無條件發放底薪。
          三、吸收被禁入保險行業的人員。如:因違法、犯罪行為而受刑事、行政經濟處罰的;曾因嚴重違規、違紀行為被保監局取消任職資格和被業內公司除名或解除代理合同的;在以往個人經營活動中缺乏誠信、資信和有較大數額債務的;有吸毒、賭博或其他不良嗜好、不良行為的。
          四、3個月內從同一個公司的一個基層機構(支公司、營銷部)招聘5人以上;
           3個月內從同一個公司的一個基層機構招聘銀郵代理業務專管員3人以上;
          6個月內從同一個公司引進高級管理人員、管理人員(指中心支公司部門負責人、支公司負責人以上級別人員)10人以上。
          若錄用因合同到期原公司解除合同的人員,不受此條款限制,經雙方公司協商同意交流的人員也不受此條款限制。
          五、法律、法規禁止的其他行為。
          第十一條  下列人員未經原公司同意或者有關部門批準,其他公司不得擅自聘用:
           一、從事核保、核賠、財務、電腦信息等主要技術和管理工作,尚未完成規定任務或未辦結離司手續的人員。
           二、經國家司法部門批準,正在接受審查尚未結案的人員;
           三、經中國保監會山西監管局檢查核實有違法違規行為,尚未做出最后處理決定的有關責任人員;
           四、正在接受稽核人員調查未結案的人員或已結案但有問題的人員;
           五、法律、法規規定的其他人員。
           第十二條  對符合規定要求流動的保險從業人員,所在原公司應當在其辦結交接手續之日起30日內辦理流動手續。
      在原公司從事管理崗位及其它重要崗位工作(如支公司、營銷部負責人,各級財務人員等)要求流動的人員,在本人提出流動申請后30日內,原公司對其進行離任審計,并及時出具審計報告。在其離任審計結束,辦結交接手續之日起60日內辦理流動手續。用人單位驗證其離任審計報告和相關離司手續后,方可正式錄用。
          第十三條  對符合規定的流動人員,其所在原公司不得刁難、打擊、借故處分,不得收取不合理的費用,不得克扣其在原公司服務期內應得的收入和福利。
       
      第三章  保險營銷員的流動規范
       
          第十四條  各保險公司要嚴格執行保險監管部門制定的對保險營銷員管理的各項政策、規定。必須嚴格執行營銷員持證上崗制度,掛牌展業制度。禁止無證人員以任何形式掛靠做業務。
          第十五條  各保險公司的增員要建立在招募新人(未取得資格證書及展業證書的),培養具有自己企業文化素質的保險營銷員基礎上。增員獎勵范圍應限于公司自招并留存6個月以上的新人。
          第十六條  各保險公司對新招人員(包括轉司人員)要進行誠信和自律教育,在與之簽訂的保險代理合同中要載明自覺遵守本自律公約的內容。
          第十七條  各保險公司要靠深厚的企業文化和巨大的發展潛力來吸引人、用好人、留住人,倡導廣大保險營銷員誠實勤勉開展保險業務的良好風氣,遏制少數保險營銷員頻繁流動的不良行為和有組織的集體轉司行為。
         第十八條  對保險營銷員的正常流動,各保險公司無正當理由不得拒絕,不得采取不正當手段阻礙其正常流動,不得故意拖延辦理離司手續。
          第十九條  保險營銷員正式申請離司時應同時上交展業證和相關單證、票據、資料等。公司自接到保險營銷員正式申請的次月起,如無特殊情況,應在一個月內辦完必要的離司手續。
          保險營銷員離司流程:個人申請—公司受理—進行業務交接、公司客戶回訪、財務交接、注銷工號等相關離司手續—協會注銷展業證。
          保險營銷員入司流程:到新公司報到—協會登記注冊展業證—上工號—展業。
          第二十條  新進入保險公司尚未取得保險代理人資格證書的人員,在接受培訓前應與保險公司簽訂培訓協議,并在協議中注明:由本公司培訓參加代理人資格考試并且通過資格考試的人員,自考試通過之日起六個月內歸屬培訓考證的公司,其他公司不得在六個月內與其建立代理關系。
          第二十一條  為樹立保險營銷員良好社會形象,提高保險公司社會信譽度,遏制保險營銷員頻繁流動轉司的不良行為,保險公司在與轉司保險營銷員建立代理關系時,應關注其保險從業經歷。首次進入保險業的新人(離開壽險業一年以上的營銷人員亦視同新人)與保險公司建立代理關系應達到六個月以上;第二次及以后與保險公司建立代理關系的,每次應達到一年以上。流動轉司一般不應超過3家以上保險公司。對于頻繁流動轉司的保險營銷員,保險公司不應與其建立代理關系。
          第二十二條  保險營銷員在入司和離司時,各保險公司應在保險營銷員管理信息系統中錄入保險營銷員在本公司的從業經歷,并在相應欄內寫明離司原因是“考核離司”或“自愿離司”。
          第二十三條  一家保險公司向另一家保險公司的同一基層機構或營銷服務部引進保險營銷員,在六個月內累計不得超過6人。
          因考核或合同期滿解除合同人員不受此款限制。
          第二十四條  保險營銷員業內流動十項禁令:
          一、不得同時與兩家或兩家以上保險公司簽訂委托協議;
          二、不得在未與原公司辦妥離司手續前,參與轉入公司的任何業務活動;
          三、應向新、老客戶告知自己的新身份,不得用原公司身份招攬新契約;
          四、不得向客戶提供虛假個人資料;
          五、不得誘導客戶轉保、退保,損害客戶利益;
          六、不得泄漏原公司商業機密及涉及客戶隱私的相關資料;
          七、不得以任何借口到原公司或其他保險公司游說鼓動其他保險營銷員轉司;
          八、不得到原公司無理取鬧,尋釁滋事;
          九、不得向轉入公司隱瞞在原公司的不良行為;
          十、不得有其他損害客戶利益的行為。
          第二十五條   保險公司應杜絕下列不正當增員行為:
          一、唆使、暗示新人偽造證書證件參加代理人資格考試報名。
          二、接收與原公司未解除保險代理合同的保險營銷員參加本公司的培訓或各種活動,指使做業務,支付其傭金等。
          三、唆使、暗示、誘導轉司保險營銷員回原公司游說鼓動其他保險營銷員轉司。
          四、在代理人資格考試的考場周圍或其他場所,采取各種形式的以鼓動“跳槽”為目的的游說、宣傳等活動。
          五、用各種形式(包括廣告)以招聘“內勤人員”(公司職員)等欺騙性言語招募保險營銷員。
          六、在招聘保險營銷員的宣傳、培訓過程中,詆毀和中傷其他保險公司及其產品,損害其他保險公司形象。
          七、指使、唆使或誘導他人在其他保險公司職場進行爭吵、斗毆,故意影響其它保險公司正常經營,損害其它保險公司形象;
          八、采取威脅、脅迫等不正當手段惡意增員行為;
          九、其他經自律公約執行小組認定的惡性增員行為。
          第二十六條  員工制保險營銷員參照本章執行。
       
      第四章  違約處理
          
          第二十七條  為了保證本“公約”的執行,特設立“公約”自律執行小組,確定違約處理辦法,建立保證金制度。
          自律執行小組由各公司推薦一人組成,自律執行小組組長由個險專業委員會和團險專業委員會主任委員擔任。
          自律保證金制度按照《山西省保險行業自律保證金及違約金制度》執行。
          第二十八條  自律執行小組檢查分常規檢查、專項檢查和舉報檢查等。自律執行小組在檢查、調查工作期間,如保險公司設置障礙,不協助自律執行小組的工作,拒絕提供相應的資料,將給予業內通報并將其違約情況直接報告監管部門。舉報公司(舉報人)應提供相應的書證、物證、人證、電話錄音等證據。
          第二十九條  保險公司違反本“公約”各相關條款,由自律執行小組進行調查確認,根據情節輕重給予以下處理:
          一、違約保險公司及相關責任人作書面檢查,并立即改正。
          二、凡未按限期改正的保險公司,承擔違約金5000—10000元。
          三、行業協會對違規公司及相關責任人做業內通報。
          四、情節嚴重者、涉嫌違法違規者、對行業產生重大影響者,報保監局處理。
          第三十條   流動人員違反本“公約”第七、八、九條,視情節或后果輕重,分別予以以下處理:
          一、本人作出書面檢查,立即改正,處以個人違約金500—1000元。
          二、情節嚴重者原公司予以除名處理;或由所在接收公司予以除名處理。
          三、同時接受流動人員的公司將被視同亦具有與流動人員同等的違約行為,按第二十九條處理。
          第三十一條  保險營銷員違反本“公約”第二十四、二十五條,做書面檢查,立即改正,處以個人違約金500—1000元。情節嚴重者予以“黑名單”處理。
          第三十二條  自律執行小組視違約行為情節輕重,根據“公約”決定違約處理的方式和違約金數額,凡在處理過程中有疑問的,可提交省協會個險專業委員會或團險專業委員會研究決定,由自律執行小組監督執行。
       
      第五章  附則
       
          第三十三條  本“公約”自各保險公司總經理簽署后正式實施。2004年制定的《山西省人壽保險公司防止不正當增員自律公約》同時終止。
          第三十四條  本“公約”的修訂或解除,由二分之一以上公司提出意見,并經各公司總經理會議研究討論,三分之二以上公司通過后進行修訂或解除。
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